Adiestramiento Básico sobre Anti-Lavado De Dinero (AML) Este entrenamiento tiene los siguientes objetivos: Conocer el marco legal relacionado con el cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero. Identificar actividades sospechosas en el contexto de un Negocio de Servicios Monetarios. Reconocer herramientas efectivas para combatir el lavado de dinero. Índice ¿Qué es un Negocio de Servicio Monetario o MSB ? La Ley del Secreto Bancario Comprueba lo aprendido ¿Qué son los Reportes SAR y CTR ? ¿Qué es FinCEN ? ¿Qué es la lista OFAC ? La Ley Patriota de Estados Unidos ¿Cuál es la Política de Conocer a tu Cliente o KYC ? ¿Cuál es la Política de Privacidad o GLBA ? ¿En qué consiste la Política de Protección al Consumidor o CFPB ? Comprueba lo aprendido ¿Qué es el lavado de dinero? ¿Cuáles son las etapas del lavado de dinero? ¿Qué es lista de Personas Políticamente Expuestas o lista PEP ? ¿Cómo identificar actividades sospechosas? ¿Qué...
Anti-Money Laundering (AML) Training This training aims to provide information about the legal framework for Anti-Money Laundering compliance and identify suspicious activities in the context of a Money Service Business . Index What is a Money Service Business ? The Bank Secrecy Act (BSA) Reporting obligations The USA PATRIOT Act What is money laundering? Money laundering process Red flags/ How to identify suspicious activities? Know Your Customer (KYC) Policy Consumer Fraud-Awareness Privacy Policy FinCEN OFAC Politically Exposed Persons (PEPs) list CFPB Requirements Test your knowledge. What is a Money Service Business ( MSB)? A Money Service Business (MSB) is any business that transmit money such as: Check casher. Money order issuers or redeemer. Bill payment establishment. Currency exchange establishment. Money transmitter. The Bank Secrecy Act ( BSA ) was originally passed by the congress of the United States in 1970 and as a Money S...
¿Qué son los reportes SAR y CTR? Los Reportes de Actividad Sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés) y los Reportes de Transacciones en Efectivo (CTR, por sus siglas en inglés) son dos herramientas fundamentales en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Estos reportes son exigidos por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y forman parte de las regulaciones establecidas en la Ley de Secreto Bancario (BSA) y la Ley Patriota de los Estados Unidos. Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) El SAR es un informe que deben presentar las instituciones financieras cuando detectan transacciones que pueden estar relacionadas con actividades delictivas. Su objetivo principal es alertar a las autoridades sobre operaciones inusuales que puedan indicar fraude, lavado de dinero o financiamiento de actividades ilícitas. Criterios para presentar un SAR: Transacciones que no tienen un propósito económico claro. Movimientos financieros que no concuerdan con ...
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